На данный момент банки Гонконга готовы рассматривать заявки и открывать счета местным компаниям при условии, что такие компании смогут обосновать необходимость открытия счета в Гонконге и подтвердить легальность средств, которые будут поступать на счет, также банки обращают внимание на происхождение средств бенефициаров компании и на управленческий опыт директоров компании в данной или смежной сферах деятельности.
Ниже Вы сможете найти список документов и информации, которые обычно запрашиваются банками при рассмотрении заявки на открытие счета:
Первый блок требований имеет отношение к учредительным документам компании, это могут быть:
- Документы компании, сертификаты.
- Также могут быть запрошены иные учредительные документы, если в структуре компании произошли изменения после регистрации (например, сменился состав совета директоров, были переданы или выпущены дополнительные акции, изменился адрес компании, прочее), но до первой годовщины, или после подачи последнего годового отчета (Annual Return – Form NAR1), но перед следующей годовщиной компании.
Ко второму блоку относятся вопросы, которые имеют отношение к уже действующей компании:
- Желательно предоставить последний аудиторский отчет компании
- Банк будет запрашивать контракты, подписанные с покупателями и поставщиками
- Могут быть запрошены инвойсы компании
- В обязательном порядке будут затребованы выписки с действующего счета компании (если есть)
- Положительно воспринимаются примеры переписки с клиентами и поставщиками с целью размещения и согласования заказов. Банки предпочитают переписку, которая ведется с корпоративных почтовых ящиков, но можно предоставить и с публичных сервисов (gmail, hotmail, yahoo, etc.).
- Желательно предоставить подтверждение наличия реально действующего офиса Вашей компании в виде договора аренды, инвойса за аренду и платежки, показывающей оплату аренды.
- Немаловажным моментом является наличие у Вашей компании собственного сайта с указанием сфер деятельности и товаров, адреса офиса компании, контактов.
Третий блок вопросов касается персональных данных директоров и акционеров. Могут быть запрошены такие документы, как:
- Копии загранпаспортов всех участников компании (директоров и акционеров, а также лиц, которые будут иметь доступ к счету, если таковые планируются помимо директоров и акционеров);
- Подтверждение адреса проживания всех участников компании
- В последнее время банки зачастую спрашивают (в основном от директоров) CV – резюме (автобиографическая справка на английском языке с указанием образования и перечнем мест работы, включая названия компаний, сферы деятельности, занимаемые должности и должностные обязанности);
- Основным из требований является предоставление подтверждения легального источника дохода у акционеров (бенефициаров) компании в виде персональной налоговой отчетности, или отчетности бизнеса, которым владеет акционер (бенефициар).
- Cписок сфер деятельности компании с перечнем групп товаров и услуг.
- Необходимо предоставить описание бизнес модели.
- Вам нужно сообщить, где будет располагаться фактический офис компании, из которого будет осуществляться управление и контроль бизнеса.
- Вам надо предоставить ссылку на сайт Вашей компании. Если компания не имеет своего собственного сайта, но при этом она входит в некую группу уже действующих компаний, то необходимо показать сайт такой группы компаний, но эти компании должны быть связаны между собой (у них должен быть общий директор и/или акционер).
- Банк запросит список стран, с которыми планируется вести бизнес.
- Банк будет интересоваться наименованиями компаний основных поставщиков с указанием их контактной информации. Это необходимо для проверки тех компаний, с кем Вы планируете взаимодействовать.
- То же самое, что и выше, но касательно Ваших клиентов.
- Вам надо предоставить примерное количество как входящих, так и исходящих транзакций из расчета в день, неделю, месяц, год.
- Необходимо указать средний размер одной транзакции.
- Банк запросит, какими валютами Вы будете пользоваться для расчетов, надо в процентном отношении указать как по входящим, так и по исходящим транзакциям примерное количество.
- Также надо указать в целом планируемый входящий и исходящий оборот на предстоящий год.
Пятый блок вопросов может касаться имеющегося у Вас в управлении или собственности активного бизнеса, который расположен в стране Вашего проживания, или иной стране, если Вы пришли в банк с новой гонконгской компанией, которая ранее не начала деятельность.
В данном случае могут запросить все те же документы от действующей компании, что указаны во втором блоке вопросов выше. Если документы составлены не на английском языке, то могут запросить заверенный перевод.
Можно начинать общение с банками и с несколько меньшим объемом документов и информации, но если Вы предоставите все, что указано выше, шансы будут значительно больше.
Мы работаем с рядом банков в Гонконге и готовы принять от Вас указанные выше документы для предварительной проверки и согласования с этими банками, чтобы было понимание, готов ли тот или иной банк рассматривать Вашу заявку, а если и готов, то на каких условиях.
Если Вам необходима помощь в открытии счета в Гонконге для Вашей гонконгской компании, обращайтесь, будем рады предложить Вам свои услуги в данном вопросе.